Pankki- ja vakuutustoiminta (5 op)

Arviointiasteikko

0-5

Sisällön jaksotus

Finanssimarkkinat, työskentely finanssialalla, tulevaisuuden finanssiala, finanssipalveluiden myyntityö, pankkitoimintaa ohjaava lainsäädäntö, hyvä pankkitapa, pankin talous ja kannattavuus, maksuvälineet ja järjestelmät, rahoitus, omaisuudenhoito-ja sijoituspalvelut, vakuuttaminen liiketoimintana.

Tavoitteet

Opintojakson tarkoitus
Opintojakson suoritettuasi tunnistat ja osaat luetella finanssialan keskeisiä toimijoita ja tulevaisuudennäkymiä. Pystyt antamaan esimerkkejä alaa säätelevästä lainsäädännöstä ja sen valvonnasta. Ymmärrät pankki- ja vakuutusliiketoiminnan keskeiset käsitteet, ansaintalogiikan, tuloksenmuodostumisen ja liiketoimintaympäristön. Tunnet pankkien ja vakuutusyhtiöiden keskeiset toiminnot, työtehtävät sekä tuotteet.

Opintojakson osaamiset
Liiketoimintaosaaminen
Kestävä kehitys

Opintojakson osaamistavoite
Tunnistat ja osaat luetella finanssialan keskeisiä toimijoita ja tulevaisuudennäkymiä. Pystyt antamaan esimerkkejä alaa säätelevästä lainsäädännöstä ja sen valvonnasta. Ymmärrät pankki- ja vakuutusliiketoiminnan keskeiset käsitteet, ansaintalogiikan, tuloksenmuodostumisen ja liiketoimintaympäristön. Tunnet pankkien ja vakuutusyhtiöiden keskeiset toiminnot, työtehtävät sekä tuotteet. Otat vastuun omasta työstäsi ja noudatat annettuja aikatauluja.

Sisältö

Opintojaksolla käsitellään toimialaa ohjaava lainsäädäntö, hyvä pankkitapa, pankin talous ja kannattavuus, pankkipalvelujen myyntityö, maksuvälineet ja järjestelmät, rahoitus sekä omaisuudenhoito- ja sijoituspalvelut. Vakuuttaminen liiketoimintana, vakuutussopimusten merkitys, hyvä vakuutustapa ja vakuuttamisen eettiset periaatteet, vakuuttamiseen liittyvä lainsäädäntö, vakuutuslaitostyypit, vakuutusten markkinointi ja asiakaspalvelu sekä vakuutustuotteet ja sopimukset.

Aika ja paikka

100% verkkokurssi (Moodle)

- Opintojakso alkaa 1.2.2021 ja päättyy 9.4.2021.
- Opintojakson Moodle-alusta avautuu tehtäviin orientoitumista ja tutustumista 31.1.2021 Opintojaksolle täytyy kirjautua 14.2.2020 mennessä, jotta opintojakson voi suorittaa.
- Tehtävien palautusalustat avautuvat 1.2.2021 ja sulkeutuvat 9.4.2021 klo 23.55, jolloin opintojakson opiskelu päättyy.
- Opintojakson tehtävien arviointi ja arvosanojen tallennus 31.5.2021 mennessä.
- Opintojakson tenttejä voi uusia kaksi kertaa opintojakson aikana 9.4.2021 mennessä.

Opetusmenetelmät

Tunnistat ja osaat luetella finanssialan keskeisiä toimijoita. Ymmärrät finanssialan osaamisvaateet ja tunnistat finanssialan työtehtäviä. Tunnistat tulevaisuuden osaamistarpeet, ymmärrät digitalisaation ja ohjelmistorobotiikan merkityksen, tunnistat tulevaisuuden pankin ominaispiirteitä. Tunnet myyntiprosessin, tunnistat digitalisaation tuoman mahdollisuudet myyntiin. Pystyt antamaan esimerkkejä alaa säätelevästä lainsäädännöstä ja sen valvonnasta. Ymmärrät hyvän pankkitavan periaatteet, jotka sisältävät asiakkaan ja pankin välistä suhdetta sekä pankkien toimintatapoja koskevia periaatteita. Ymmärrät pankki-ja vakuutusliiketoiminnan keskeiset käsitteet, ansaintalogiikan, tuloksenmuodostumisen ja liiketoimintaympäristön. Tunnet keskeiset maksuvälineet ja järjestelmät. Tunnet keskeiset rahoitusvälineet ja luotonantoon liittyvät periaatteet. Tunnet keskeiset omaisuudenhoito-ja sijoituspalvelut sekä niihin liittyvät erityispiirteet. Tunnet vakuuttamisen keskeiset periaatteet. Osaat soveltaa eri vakuutuslajeja (lakisääteiset- ja vapaaehtoiset vakuutukset) sopiviin tilanteisiin. Pystyt antamaan esimerkkejä vakuutusalaa säätelevästä lainsäädännöstä.

- Aktiivinen osallistuminen verkko-opintojaksolle, harjoitustehtävien tekeminen, itsenäinen opiskelu, aineistoihin perehtyminen, verkkotentti.

Arviointikriteerit, tyydyttävä (1)

Välttävä 1
Tunnistat ja osaat luetella finanssialan keskeisiä toimijoita ja tulevaisuudennäkymiä. Pystyt antamaan esimerkkejä alaa säätelevästä lainsäädännöstä ja sen valvonnasta. Ymmärrät pankki- ja vakuutusliiketoiminnan keskeiset käsitteet, ansaintalogiikan, tuloksenmuodostumisen ja liiketoimintaympäristön. Tunnet pankkien ja vakuutusyhtiöiden keskeiset toiminnot, työtehtävät sekä tuotteet. Otat vastuun omasta työstäsi ja noudatat annettuja aikatauluja.

Tyydyttävä 2
Tiedät ja osaat luetella finanssialan keskeisiä toimijoita ja tulevaisuudennäkymiä ja kyvykkyyksiä. Pystyt läpikäymään alaa säätelevää lainsäädäntöä ja kertoa sen valvonnasta. Tiedät ja pystyt kuvaamaan pankki- ja vakuutusliiketoiminnan keskeisiä käsitteitä, ansaintalogiikkaa, tuloksenmuodostumia ja liiketoimintaympäristöä. Tiedät pankkien ja pankkien ja vakuutusyhtiöiden keskeiset toiminnot, työtehtävät sekä tuotteet.

Arviointikriteerit, hyvä (3)

Hyvä 3
Hallitset finanssialan kokonaisuuden, sen keskeiset toimijat ja tunnistat toimijoiden rooleja kokonaisuudessa. Pystyt antamaan esimerkkejä finanssialan historian vaikutuksista nykypäivän pankki- ja vakuutusliiketoiminnassa. Määrittelet pankki- ja vakuutustoiminnan keskeiset käsitteet teoriaan pohjautuen ja hyödynnät monipuolisesti erilaisia tietolähteitä kuvatessasi eri toimijoiden ansaintalogiikkaa, tuloksenmuodostusta ja muutoksia liiketoimintaympäristössä. Tiedät pankkien ja vakuutusyhtiöiden keskeiset toiminnot, työtehtävät sekä tuotteet ja pystyt analysoimaan ja soveltamaan tätä tietoa perustasolla käytännön ongelmia ratkaistaessa.

Kiitettävä 4
Pystyt määrittelemään finanssialan keskeiset toimijat, heidän roolinsa sekä toimialan lainsäädännön, muutostrendit ja tulevaisuudennäkymät. Pystyt arvioimaan finanssialan historian vaikutuksia nykypäivän pankki- ja vakuutustoiminnassa. Aihealueiden teemojen ja käsitteiden hallinnassa tukeudut monipuolisesti ajankohtaisiin tietolähteisiin. Toimialan tarkastelusi on kriittistä, analysoivaa ja aktiivisesti keskustelevaa, Osaat kertoa kuinka pankin ja vakuutusyhtiön tulos muodostuu ja analysoida toimialan muutosten vaikutuksia yksittäisen toimijan kannattavuuteen. Hallitset pankin ja vakuutusyhtiön keskeiset toiminnot ja tuotteet, ja pystyt soveltamaan tätä tietoa hyvin perustellen käytännön ongelmia analysoidessasi ja ratkaistessasi.

Arviointikriteerit, kiitettävä (5)

Erinomainen 5
Seuraat aktiivisesti finanssitoimialan ilmiöitä, lainsäädännön kehitystä sekä keskeisiä toimijoita. Aihealueen keskeisten teemojen ja käsitteiden hallinta on jäsentynyttä, kriittistä ja vakuuttavaa, ja kerrot niistä monipuoliseen teoreettiseen lähdemateriaaliin tukeutuen sekä reflektoivalla otteella. Pystyt rakentamaan ja suosittelemaan erilaisia ratkaisumalleja pankin ja vakuutusyhtiöiden tarjoamien tuotteiden pohjalta sekä ennakoimaan tulevaisuuden uusia toimialan ansaintamalleja.

Esitietovaatimukset

-

Lisätiedot

- Arviointi perustuu verkkotenttiin

EduFutura 50
Campus Online
Avoin amk 50
Tutkarit 100